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Carteira de investimentos

Gerencie os seus investimentos com tudo o que você tem direito

Posição, proventos de hoje e os que vêm, DY, rentabilidade, risco, movimentações e alocação — da corretora conectada, da B3 ou do arquivo que você manda. E, diferente de um app só de carteira, ligada ao seu mês e à sua data de independência.

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A carteira chega sozinha

  • Todo plano pago

    Corretora conectada

    Pelo Open Finance: posição, aplicações, resgates e saldo chegam todo dia da corretora ou do banco, só para leitura. A carteira ativo a ativo é do Plus.

  • Extratos da B3

    Os extratos de negociação e de movimentação da Área do Investidor montam a carteira, com proventos, aluguel de ações, subscrição e troca de código.

  • Arquivo de qualquer corretora

    Nota de corretagem, extrato ou relatório de operações, do Brasil ou do exterior, em PDF ou planilha: a Kora lê, e o Korefi confere cada valor contra o arquivo.

  • À mão, quando quiser

    Compra, venda, aplicação, resgate e provento lançados por você, com o mesmo cálculo de tudo o resto.

  • Posição

    Quanto eu tenho, e onde?

    • Ações, FIIs, ETFs, BDRs e units, com cotação da B3 a cada 15 minutos
    • Tesouro Direto pelo preço oficial de venda do Tesouro
    • CDB, LCI e LCA rendendo na curva do indexador, desde cada aplicação — como no extrato do banco
    • Stocks e ETFs dos EUA em dólar, convertidos pela PTAX, e cripto
    • Preço médio, quantidade, valor, resultado do dia e retorno de cada ativo
    • A reserva de emergência marcada, fora dos pesos de alocação

  • Proventos

    Quanto a carteira me paga — e quanto ainda vai pagar?

    • Dividendos, JCP, rendimentos de FII e aluguel de ações recebidos
    • Os proventos já anunciados, com valor e data de pagamento, antes de caírem
    • Mês a mês, empilhados por ativo ou por tipo
    • Yield on cost sobre o que você pagou, e a média de 12 meses
    • Meta de renda: quanto a carteira já paga por mês, contra a renda que você quer viver dela

  • Indicadores do ativo

    Como está a empresa que eu tenho?

    • Dividend yield, P/L, P/VP, P/Receita, EV/EBITDA, LPA e VPA
    • Margens, ROE, dívida líquida, dívida sobre EBITDA e liquidez
    • Crescimento de receita e lucro em 5 anos, e os resultados trimestrais
    • O preço no tempo e os proventos daquele ativo
    • Só dos ativos que você tem ou abriu: sem nota, sem preço justo, sem "barato" ou "caro"

  • Rentabilidade

    Quanto eu ganhei, de verdade?

    • Contra CDI, IBOVESPA, S&P 500 e IPCA, nos mesmos dias
    • No mês, em 6 meses, no ano, em 12 meses e desde o início, e o quadro mês a mês
    • Nominal e real (descontada a inflação), e a rentabilidade anualizada
    • De onde veio o resultado: valorização e proventos, mês a mês
    • Quanto cada ativo seu somou em reais, e a rentabilidade de cada classe

  • Movimentações e eventos

    O que aconteceu com cada posição?

    • Compras, vendas, aplicações, resgates e vencimentos, em ordem
    • Preço médio pela regra da Receita e o resultado realizado de cada venda
    • Desdobramento, grupamento, bonificação e troca de código lançados sozinhos
    • A diferença entre a sua quantidade e a da corretora, apontada para você conferir

  • Risco

    Quanto a carteira oscila?

    • Volatilidade e retorno anualizados
    • Sharpe contra o CDI e queda máxima no período
    • Beta contra o IBOVESPA
    • Da carteira inteira e de cada classe

  • Alocação

    A carteira está como eu planejei?

    • O peso-alvo de cada classe e de cada ativo, definido por você
    • "Até o alvo": a distância em reais e em cotas, sem verbo de operação
    • Setores somados a partir dos ativos que você classificou
    • O mapa da renda variável: o tamanho é o peso, a cor é o dia, o retorno ou o alvo

  • Mercado e comunicados

    O que mudou lá fora?

    • IBOVESPA e S&P 500 no pregão; CDI, Selic, dólar e IPCA do dia ou do mês
    • Fato relevante, aviso aos acionistas e comunicado ao mercado das empresas que você tem
    • O documento na CVM, e um alerta quando sai um novo

A Kora acompanha a carteira com você

  • Todo mês, no fechamento, ela conta o que aconteceu: o resultado, de onde veio e quem pesou
  • Na conversa, ela responde sobre os seus ativos, proventos, alocação, índices e risco, com os números do Korefi
  • E ela nunca recomenda: perguntou "qual ação comprar?", ela diz por que não responde

O que um app só de carteira não faz

  1. A carteira paga o seu custo de vida O valor investido é o ponto de partida da sua data de independência, e os proventos, a renda contra o seu custo de vida.
  2. O aporte sai do seu mês A meta de aporte aparece no fluxo de caixa e é conferida pelo que você investiu de verdade.
  3. Tudo no patrimônio Carteira, contas, imóvel e carro somam; financiamento e fatura descontam. O número que sobra é o seu.

O que o Korefi não faz, de propósito

  • Não recomenda ativo, nem para comprar, vender ou manter
  • Não tem ranking, "top dividendos" nem carteira recomendada
  • Não dá nota, preço justo nem "oportunidade"
  • Não executa ordens: a corretora continua sendo a sua

Veja funcionando

A carteira, do jeito que aparece no app

Números e tickers ilustrativos, telas de verdade.

Investimentos Plus

Sua carteira, ativo a ativo, contra o seu plano.

A posição da corretora chega pelo Open Finance, com cotação, Tesouro e renda fixa atualizados, proventos e rentabilidade contra CDI e IBOVESPA. Você define o peso-alvo; o Korefi mostra a distância.

  • Corretora conectada, ou os extratos da B3
  • Proventos, desdobramentos e bonificações lançados sozinhos
  • Cada ativo contra o peso que você deu a ele, em reais e em cotas

Sua carteira

R$ 250.430

No ano

+13,4%

CDI +7,7%

  • Ações BR 34,2% alvo 30%

    4,2 p.p. acima do alvo

  • Fundos imobiliários 19,6% alvo 25%

    5,4 p.p. abaixo do alvo

  • Renda fixa 26,1% alvo 25%

    dentro da faixa

  • Exterior 14,8% alvo 15%

    dentro da faixa

  • Cripto 5,3% alvo 5%

    dentro da faixa

A régua é o alvo que você definiu

Até o alvo Plus

Cada ativo contra o peso que você deu a ele.

Você define quanto cada ativo pesa na classe. O Korefi mostra, em reais e em cotas, a distância até esse alvo — e pinta a linha de verde acima dele e de vermelho abaixo.

  • A cor esquenta com a distância; perto do alvo, fica neutra
  • Em reais, em cotas e em % da classe
  • A régua é sempre o seu alvo, nunca uma indicação

Classe

Ações BR · R$ 100.000

peso na classe · alvo

  • ABCD3
    33,0% alvo 25%
    R$ 8.000 acima 209 cotas · +8,0%
  • EFGH3
    11,5% alvo 25%
    R$ 13.500 abaixo 621 cotas · −13,5%
  • IJKL4
    30,0% alvo 25%
    R$ 5.000 acima 510 cotas · +5,0%
  • MNOP3
    25,5% alvo 25%
    R$ 500 acima 12 cotas · +0,5%

Verde acima do seu alvo, vermelho abaixo

Mapa da carteira Plus

A renda variável inteira numa imagem.

Cada bloco é um ativo seu, do tamanho que ele pesa na carteira e na cor de quanto rendeu. A concentração e quem puxou o resultado aparecem de relance.

  • O tamanho é o peso na carteira
  • A cor troca de leitura: o dia, o retorno ou a distância do alvo
  • Só os ativos que você tem: o mapa não ranqueia nem sugere

Renda variável

retorno desde a compra

Números ilustrativos. O Korefi nunca indica ativo: a distância é sempre contra o alvo que você definiu.

O resto do Korefi — o mês, o Open Finance, a sua data — está em Funcionalidades.

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